又一地方中小银行结束IPO“长跑”。1月17日，深交所发布公告，因广州银行及其保荐人撤回发行上市申请，根据相关规定，深交所决定终止广州银行发行上市审核。
广州银行此次撤回IPO已有预兆，此前，广州银行、东莞银行、南海农商银行、顺德农商银行四家广东中小银行的IPO审核状态均变更为“中止”，原因为“IPO申请文件中记录的财务资料已过有效期，需要补充提交”。近日，东莞银行、南海农商银行、顺德农商银行陆续更新财务资料，IPO审核状态变更为“已受理”，广州银行则一直未更新状态。
当前，中小银行的IPO之路较为坎坷，今年1月13日，宜宾银行成功在港交所挂牌，成为近三年来唯一一家登陆资本市场的中小银行，但A股市场自2022年1月兰州银行上市后至今未能出现“新面孔”。
据时代周报记者统计，去年1月至今，包括广州银行在内，已陆续有4家银行主动撤回IPO申请，其他三家银行分别是马鞍山农商银行、亳州药都农商银行和海安农商银行。从规模来看，广州银行是其中最大的一家，截至2024年9月末其资产总额为8320.83亿元。在业内人士看来，考虑到主要银行均已上市，推动更多银行上市不再是现阶段行业重点所在。
8300亿城商行撤回上市申请，已排队四年多
据深交所公告，近日，广州银行向深交所提交了《广州银行股份有限公司关于撤回首次公开发行股票并在主板上市申请文件的申请》，保荐人向深交所提交了《国泰君安证券股份有限公司关于撤回广州银行股份有限公司首次公开发行股票并在主板上市申请文件的申请》。依据相关规定，深交所决定终止对广州银行首次公开发行股票并在主板上市的审核。
广州银行的IPO之路颇为曲折。2020年钱程策略，广州银行正式向证监会递交上市申请，全面注册制落地后，2023年3月深交所再次受理其上市申请，但至今一直处于受理未问询状态。在此期间，该行又因财务资料过期、更换申报会计师等因素，三次中止IPO申请，直至此次撤回上市申请。
招股资料显示，广州银行本次上市预计融资金额为94.79亿元，是排队候场的银行中融资金额最高的一家。广州银行称，募集资金扣除发行费用后拟全部用于补充该行核心一级资本，提高资本充足水平，以支持业务发展，提升该行市场竞争力、风险抵御能力以及服务实体经济能力。
最新数据显示，截至2024年9月末，广州银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.59%、9.98%、9.07%，较2024年初分别下降0.37个百分点、0.15个百分点、0.14个百分点。
广州银行前身为1996年成立的广州城市合作银行，2009年9月更名为广州银行，从规模来看，广州银行目前是广东省规模最大的本土城商行。2021年末至2023年末，该行资产总额分别为7200.97亿元、7939.32亿元和8317.27 亿元，2021年至2023年的年复合增长率为7.47%。不过，该行去年规模增速有所放缓，截至2024年9月末，该行资产总额为8320.83亿元，较年初微增3.56亿元。
业绩方面，去年前三季度该行实现营业收入107.63亿元，较2023年同期下降12.55%，不过该行并未披露同期净利润相关情况。拉长时间来看，2021年至2023年，广州银行实现的净利润分别为41.01亿元、33.39亿元和30.17亿元，呈逐年下降态势。
值得一提的是，广州银行刚换帅2个月。去年11月，广州市人社局官网披露的市政府任免工作人员通知显示，任命李大龙为广州银行董事长，免去丘斌的广州银行董事长职务。
履历显示，李大龙出生于1972年，曾长期在农行系统工作，曾任农业银行前海分行行长、澳门分行副行长，2021年10月20日，李大龙农业银行广东省分行副行长的任职资格获核准，同时其还兼任农行广州市分行行长。
广州银行在公告中表示，丘斌自2017年起在该行任职以来，历任党委副书记、副董事长、行长，党委书记、董事长。任职期间，为该行深化改革创新、服务实体经济、防控金融风险、完善公司治理做出了重要贡献，是该行长期稳健发展的带领者和实践者。
中小银行上市艰难，近三年仅一家登陆港股
1月13日，宜宾银行在港交所主板正式挂牌上市，打破了近三年来银行IPO的“空窗期”。在此之前，兰州银行于2022年1月成功在A股上市，彼时，注册制尚未全面落地，排队A股IPO的银行数量多达12家。
近两年来，随着银行业经营环境的变化，已陆续有多家银行“掉队”。2022年2月，厦门农商银行基于股权优化的目的主动撤回IPO申请，此后不久，大丰农商银行首发上会未能通过。全面注册制正式落地后，重庆三峡银行、药都农商银行、海安农商银行、马鞍山农商银行、广州银行陆续退出候场IPO的队伍。
从撤回IPO的原因来看，大部分银行都是基于自身发展战略做出的调整。药都农商银行、马鞍山农商银行相关人士曾在接受时代周报记者采访时表示，撤回IPO申请主要系银行发展战略调整，后续会综合考虑监管导向、市场情况、战略规划等因素，择机重启IPO。
博通咨询金融行业首席分析师王蓬博向时代周报记者表示，当前上市银行估值较低，市净率普遍低于 1，银行在此时上市可能面临股价被低估、融资额受限等问题。此外，资本市场注重保护投资者利益，监管层对银行的资本充足率、利润水平、股东等方面的要求更加严格，一些银行可能难以满足新的监管标准从而取消上市计划。
截至2025年1月19日，尚在排队IPO的银行数量已降至6家，上交所3家，包括湖北银行、湖州银行、江苏昆山农商银行，深交所3家，东莞银行、南海农商银行、顺德农商银行。其中，湖州银行的IPO审核状态为“已问询”，其余5家均处于“已受理”状态。
从经营情况来看，这些尚在排队的中小银行2024年普遍面临一定压力。以在深交所申请上市的3家银行为例，2024年前三季度，东莞银行、顺德农商银行、南海农商银行的营业收入分别为76.44亿元、58.15亿元、46.86亿元，同比下降2.10%、7.98%、6.98%，净利润分别为32.15亿元、22.07亿元、22.50亿元，同比下降6.27%、13.11%、4.17%，整体呈现营收净利双降的态势。
王蓬博表示，当前还在排队IPO的银行中，部分银行可能仍存在一些需要解决的问题，如股权结构不够清晰、关联交易较多、资产质量有待提高等。不过在他看来，随着未来央行执行宽松的货币政策，资金面相对宽裕，市场环境可能会有所好转钱程策略，这将增加银行上市的机会。
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